花旗史上最大失误「错汇250亿」 法院判:不用还了

如果銀行不小心操作錯誤,誤將一大筆金額轉給用戶,通常用戶是要全數返回的,但在去年發生的「花旗事件」中,案情卻有意外的反轉。當時花旗誤將5億美元 (約台幣142億元) 匯給美妝公司露華濃 (Revlon) 的放款人,結果今日法院判決出爐,收款人免還錢!

February 17, 2021
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如果银行不小心操作错误,误将一大笔金额转给用户,通常用户是要全数返回的,但在去年发生的「花旗事件」中,案情却有意外的反转。当时花旗误将5亿美元 (约台币142亿元) 汇给美妆公司露华浓 (Revlon) 的放款人,结果今日法院判决出炉,收款人免还钱!

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这个案件源于去年8月,美国花旗集团作为露华浓的贷款代理,原本打算汇出780万美元 (约台币2亿元) 的利息给借钱给露华浓的放款人,然而似乎因为人为操作错误,意外汇了8.93亿美元 (约台币250亿元) 出去,几乎是超过100倍的金额。花旗发现错误后马上连络贷方要求返还款项,虽然有些已经退还,但有10名资产管理公司却拒绝,也因此让花旗提起诉讼,要求他们将剩余的约5亿美元款项吐出来。

花旗败诉
翻摄自bloomberg
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根据路透社报导,美国曼哈顿地区法官杰西弗曼 (Jesse Furman) 表示,这笔「最终且完整的交易无须撤销」,因此花旗集团无法收回他们错汇的巨额资金。弗曼写道:「非归还贷款人有理由相信这笔付款是有意的。否则,花旗银行做为世界上最先进的金融机构之一,竟犯下这个从未发生过的错误,导致总计近10亿美元,这简直不合理。」

花旗败诉
翻摄自fool

 

花旗银行则表示,露华浓的贷方应该要知道这笔转账是一个错误,因为露华浓根本无法负担这么大笔的款项。不过法官弗曼暂时禁止了放款人使用已转移的资金,现在花旗打算再进行上诉,花旗发言人表示:「我们相信我们有权追回这笔资金,并打算继续上诉,直到全数追回」。

 

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參考資料:reutersbusinessinsider
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