台北市调查处接获报告指出,英属维京群岛商志富公司号称是澳洲木材出口商,却利用假的海运提单、装箱单和商业发票,搭配越南某银行提出的远期信用状 (证明能够履行合同的文件) ,再向台新银行申办信用状买断,一切看似天衣无缝,其实是场骗局。
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根据《TVBS新闻网》、《东森新闻》报导,商志富公司的王姓负责人2022年,以出口木材到越南为由,为了提前获得货款,向台新银行提出信用状买断申请。该公司扮演中间商,台新银行则可以从中获得手续费和利息。
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起初台新银行深信不疑,直到该公司先前买断越南某银行承兑后之信用状,到期后未获付款,才惊觉所谓的木材交易根本不存在,提供的资料亦都是假的,损失金额达美金1500万元 (约新台币4.9亿元) 。据悉,该公司多次与台新银行合作,所以轻易取得对方信任。
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台新银行向检警提出举报,并委托越南当地律师,对越南开状行提起诉讼,请求付款,加速追回款项,但强调「不影响本行授信资产品质及获利表现。」事后,台北市调处随即展开调查,1月15日报请台北地检署指挥,前往该公司和王姓负责人住处等地方搜索,将王姓夫妻等4名涉案人带走,涉嫌违反《银行法》讯问,并陆续移送地检署复讯,同时调查是否有银行人员协助包庇。
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